“买家”专骗新商户的“保证金”!中信银行郑州分行提醒:警惕平台交易陷阱 提高反诈意识-快播
2023-06-13 19:25:53 来源:大河财立方


(资料图片仅供参考)

近日,张女士焦急来到中信银行郑州分行营业网点,说要办理保证金汇款业务。该行工作人员进一步沟通发现张女士可能误入骗子陷阱,遂及时制止她的汇款行为,这到底是怎么一回事呢。

原来,张女士在某二手交易平台首次注册账号,出售自己的闲置物品。令她惊讶的是,闲置物品信息挂发至该交易平台后,立即有用户下单购买,但张女士始终收不到货款。于是她与买家联系询问是否付款,该用户声称已完成货款支付,但系统提示张女士为新注册用户,信用等级不高,所支付货款无法正常入账,需向“指定账户”缴纳2500的“保证金”,待交易完成后保证金可原路退回。

该用户将相关提示及入账链接发至张女士。由于是首次注册该交易平台,张女士对具体交易细节并不了解,单纯地相信了对方的说辞,决定按提示向指定账户转入2500元“保证金”。到银行办理转账业务时,工作人员对张女士提到的“保证金”高度警觉,遂建议她向该平台官方客服反映情况,客服反馈平台从未要求新用户交纳过保证金,张女士这才意识到自己可能遭遇诈骗,而购买其闲置物品的用户很可能就是实施电信诈骗的人员,以购买物品为诱饵,诱导新注册用户交纳“保证金”。

根据张女士反映的情况,中信银行郑州分行网点工作人员迅速与该“指定账户”的开户网点取得联系,告知其相关情况,开户网点迅速开展排查,并及时采取管控措施,避免涉案资金的转移。

对此,中信银行郑州分行提醒广大群众:网络平台交易需谨慎,异常汇款不可信,陌生链接有风险,反诈知识记于心。

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